Vermögensverwaltung im Fondsmantel

Eine Vermögensverwaltung soll Anlegern die mühsame Arbeit der Steuerung der Geldanlagen durch die Höhen und Tiefen der Kursentwicklungen an den Finanzmärkten abnehmen. Bei Guliver haben wir uns für eine standardisierte Vermögensverwaltung mit vermögensverwaltenden Investmentfonds entschieden, die wir in Zusammenarbeit mit der Fondsgesellschaft LRI Invest aufgelegt haben.

Der Fondsmantel hat gleich mehrere Vorteile: Die Verwaltungskosten sind steuerlich absetzbar, die Wertentwicklung wird nach Abzug der Kosten ausgewiesen und ist daher besser mit anderen Vermögensverwaltungen vergleichbar  und das Guthaben der Anleger ist als Sondervermögen geschützt.

Wir haben zwei Vermögensbausteine für das Vermögensfundament unserer Kunden aufgelegt, den Guliver Demografie Wachstum, der in erster Linie auf Kursgewinne setzt und der Guliver Demografie Sicherheit, der eine möglichst hohe Ausschüttung generieren soll. Abhängig von den individuellen Chance-Risiko-Profilen unserer Anleger und deren Alter werden diese Bausteine i.d.R. miteinander kombiniert. Sie können um weitere Bausteine zur Renditesteigerung ergänzt werden.

Die Zielallokation sieht wie folgt aus:

Vermögensverwaltung Berlin

Strategie

Unsere Fonds setzen als vermögensverwaltende Fonds auf eine Kombination von weltweiten Zinsanlagen, Aktien, Edelmetallen und Immobilien. Durch diese breite Streuung soll eine Abhängigkeit von unerwarteten Ereignissen weitestgehend vermieden werden und eine möglichst geringe Schwankungsbreite der Kursentwicklung erreicht werden. Das Geldvermögen unserer MandantInnen soll in erster Linie erhalten und in zweiter Linie vermehrt werden. Ein Inflationsschutz ist uns genauso wichtig, wie die Vermeidung hoher Verluste in wirtschaftlichen Krisenzeiten.

Um die besondere Anlagestrategie unserer vermögensverwaltenden Fonds hervorzuheben, wurde im November 2010 in den Namen der Zusatz “Demografie” aufgenommen. Aber auch die wichtigen Faktoren “Werthaltigkeit” und “Konvergenz” spielen bei der Auswahl der Wertpapiere eine wesentliche Rolle:

1. Demografie: Die Altersstruktur der Bevölkerung eines Staates hat einen sehr hohen Einfluss auf deren wirtschaftliche Entwicklung. So wirkt sich eine hoher Anteil von jungen Menschen im arbeitsfähigen Alter sehr positiv auf das Wirtschaftswachstum aus und sorgt für einen soliden Anstieg am Aktienmarkt. Probleme gibt es dagegen, wenn die zahlenmäßig stärkste Altergruppe noch nicht selbst produktiv tätig ist (etwa bis 20 Jahre) oder das 40igste Lebensjahr überschritten hat. Diese Zusammenhänge sind besonders deutlich für die USA (seit 1930), für Japan (seit 1970) und auch für China (seit 1990) erkennbar.

Wir von Guliver forschen intensiv im Bereich der demografischen Einflüsse auf die Finanzmärkte weltweit. Im Rahmen unserer Forschungen haben wir das ökonomische Modell der “Demografischen Welle” entwickelt. Seit Mai 2009 ist der Faktor Demografie für uns die wichtigste Grundlage für unsere Anlageempfehlungen und Investitionsentscheidungen.

2. Werthaltigkeit (Value): Mit der Value-Strategie wird versucht für einzelne Wertpapiere oder Wertpapiergruppen einen angemessenen Preis zu errechnen, der auf fundamentalen Fakten beruht. Wie schwierig dies in der Praxis ist, hat die Finanzmarktkrise gezeigt. Trotzdem ist es hilfreich, den tatsächlichen Wert einer Anlage nicht aus den Augen zu verlieren. Diese Strategie soll dabei helfen, Blasen an den Finanzmärkten zu erkennen und bei der Investition solche Anlagen – trotz scheinbarer Beliebtheit bei den Investoren – zu vermeiden.

3. Konvergenz: Als Konvergenz bezeichnet man eine Strategie, die auf die Angleichung von wirtschaftlichen Verhältnissen setzt. So wird voraussichtlich Polen als Mitglied der EU den Lebensstandard seiner Bürger im Vergleich zu Deutschland oder Frankreich schneller steigern können. Dies wird als Aufholprozess bezeichnet. Solche Bedingungen führen in der Regel auch zu überdurchschnittlich steigenden Aktienkursen. Da ein solcher Aufholprozess sehr lange dauert, eignet er sich besonders gut für Aktienanlagen.

Wir wählen die Investments fast ausschließlich nach den oben beschriebenen drei Kriterien aus. Dies bedeutet, dass wir Länder mit einem langfristigen Aufwärtstrend (Demografische Welle) in bestimmten Segmenten suchen. Eine Umsetzung der Strategie erfolgt dann in unseren vermögensverwaltenden Fonds Guliver Demografie Sicherheit (max. 10% Aktien) und Guliver Demografie Wachstum (keine Beschränkung der Aktienquote, Ziel: 40% + max. 10% Goldminen).

Ausführliche Informationen

Ausführliche Informationen zu unserer Anlagestrategie und dem Einfluss der Demografie auf die Finanzmärkte haben wir in einer Broschüre mit dem Titel “Megatrend Demografie – Wie die Altersstruktur einer Gesellschaft die Finanzmärkte bewegt”zusammengefasst. Diese können bei uns kostenlos bestellen oder als PDF herunterladen.

Des Weiteren stellen wir Ihnen gerne Erläuterungen zu dem von Guliver entwickelten ökonomischen Modell der “Demografischen Welle” zur Verfügung. Auch dieses können Sie als PDF herunterladen.

Anlageberatung Berlin

Individuelle Beratung

Die Guliver Anlageberatung bietet ihren Mandanten eine individuelle, auf ihre Lebenssituation ausgerichtete Vermögensplanung. Wir sind unabhängig von Banken, Sparkassen und Finanzdienstleistern und arbeiten mit günstigen Konditionen, die den Ertrag Ihrer Anlage nicht unnötig schmälern. Uns ist die partnerschaftliche, langfristige Zusammenarbeit mit unseren Mandanten wichtig. Deshalb setzen wir bei allem was wir tun auf Offenheit und Transparenz, auf eigene Forschungen und Analysen zur Finanzentwicklung, auf eine umfassende, vertrauensvolle Beratung sowie auf eine persönliche Betreuung und einen zuvorkommenden Service.

Mehr über unsere Angebote

Das sagen unsere Mandanten

  • „Schön, dass es Ihren Blog gibt. In solchen Zeiten, in denen (gefühlt) alles wieder verschwindet, was vorher langsam aber stetig bergauf ging, braucht man schon ab und zu das Gefühl, dass Sie noch da sind und es „schon irgendwie richten“ werden. Wie Sie es machen, dass unsere Anlagen in diesem Jahr sogar gestiegen sind, bleibt mir ein Rätsel.“
    — K.S.
  • Leider muss ich mich vorerst vom Guliver-Team verabschieden und das Depot auflösen. Wir können uns nun endlich den Traum vom eigenen Haus erfüllen. Guliver hat uns quasi den Keller finanziert. Danke und bis bald. Ich werde Sie in jedem Fall weiterempfehlen!
    – Karsten und Kirsten H., Oranienburg
  • Sehr geehrter Herr Guido Lingnau, Sie kennen mich seit Jahren. Ich beobachte Ihre “Babys” mit einem zufriedenen und einem kritischen Auge. Aber speziell die Entwicklung des Sicherheitsfonds in den letzten Wochen verdient Anerkennung und Dank! Ich wünsche Ihnen und Ihrem Team weiterhin dieses Gespür und Näschen für zukünftige Entscheidungen.
    – Rainer K.
  • Nach dem Tod meines Mannes war es für mich sehr schwierig, die Finanzen selbst in die Hand zu nehmen. Gut, daß eine Freundin mir Herrn Lingnau empfohlen hat. Das ist nun schon einige Jahre her und ich bin froh, daß es Herrn Lingnau und seine sehr freundlichen Mitarbeiterinnen gibt.
    – Edeltraud S., Berlin-Hermsdorf
  • Als Anwältin habe ich sehr wenig Zeit, mich selbst um meine Altersvorsorge zu kümmern. Auf Empfehlung meiner Eltern habe mich an Herrn Lingnau gewandt und es nicht bereut. Stephan Lingnau hat sich viel Zeit genommen und mich zu keinem Abschluss gedrängt. Heute fühle ich mich wohl mit meiner Altersvorsorge. Ich habe ein leidiges Thema in gute Hände gelegt.
    –Dr. Sabine L., Berlin
  • Es hört sich eigentlich zu schön an um wahr zu sein, aber es stimmt. Bei den Brüdern Lingnau zahlt man bei der Fondsanlage weniger Ausgabeaufschlag als bei einer Direktbank und hat trotzdem eine unabhängige und professionelle Beratung! Das Depot ist auch noch kostenlos. Man merkt, dass sich dort jemand sein Herzblut in seinen Beruf investiert und davon profitieren die Kunden.– Karlheinz B., Kleinmachnow

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